📘 Guide de la cession / acquisition
Ce guide vous accompagne étape par étape pour réussir la vente ou l'acquisition d'un portefeuille de courtage. Que vous soyez acheteur ou vendeur, suivez une méthode claire fondée sur les pratiques du marché. Découvrez les stratégies éprouvées, les pièges à éviter et les meilleures pratiques pour optimiser votre transaction.
Les 4 piliers de la transaction
Maîtrisez chaque aspect de votre projet d'achat ou de vente grâce à nos guides détaillés.
Les étapes d'une cession
Guide pas-à-pas pour réussir la vente de votre portefeuille d'assurance
Garanties légales
Comprendre les garanties et aspects juridiques d'une cession
Fiscalité de la cession
Optimisation fiscale et obligations lors d'une cession
Achat ou location-gérance
Choisir entre l'achat ferme et la location-gérance
Pourquoi ce guide ?
Expertise reconnue
Plus de 10 ans d'expérience dans les transactions de portefeuilles d'assurance.
Accompagnement personnalisé
Des conseils adaptés à votre situation spécifique et vos objectifs.
Optimisation maximale
Techniques éprouvées pour maximiser la valeur de votre transaction.
Questions fréquentes
Quel est le bon moment pour vendre ?
Le meilleur moment dépend de votre situation personnelle et du marché. Généralement, une vente se prépare 12 à 18 mois à l'avance. Les périodes favorables sont souvent en fin d'année fiscale ou lors de départs à la retraite programmés.
Puis-je vendre sans être à la retraite ?
Absolument. De nombreux courtiers vendent pour se reconvertir, créer une nouvelle activité ou pour des raisons personnelles. L'âge n'est pas un critère obligatoire pour la cession d'un portefeuille.
Quels documents sont nécessaires ?
Les documents essentiels incluent : bilans des 3 dernières années, listing des contrats, relevés de commissions, organigramme, baux commerciaux, et attestations d'assurance responsabilité civile professionnelle.